Usługi UpWealth

Finanse
uporządkowane
strategicznie.

Pomagamy osobom prywatnym i przedsiębiorcom odzyskać kontrolę nad finansami, uporządkować majątek, zaplanować cele oraz podejmować świadome decyzje finansowe.

Zobacz zakres usług Umów konsultację

Co możesz uporządkować?

  • Budżet osobisty, koszty, zobowiązania i miesięczną nadwyżkę.
  • Poduszkę finansową, cele krótko- i długoterminowe.
  • Oszczędności, strukturę majątku i poziom ryzyka.
  • Finanse firmowe, cashflow, koszty i planowanie płynności.
  • Emeryturę, IKE, IKZE, PPK i długoterminowe bezpieczeństwo finansowe.
Zakres współpracy

Wybierz usługę
dopasowaną do etapu.

Nie każda osoba potrzebuje stałej obsługi. Dlatego współpracę można zacząć od diagnozy, jednorazowego planu albo regularnego wsparcia.

01

Audyt finansowy 360°

Jednorazowa analiza Twojej sytuacji finansowej. Pokazuje, gdzie jesteś, jakie masz ryzyka i co warto zrobić w pierwszej kolejności.

  • Analiza przychodów, kosztów i miesięcznej nadwyżki.
  • Ocena poduszki finansowej i bezpieczeństwa finansowego.
  • Przegląd zobowiązań, kredytów, rat i kosztów stałych.
  • Analiza oszczędności, produktów finansowych i ryzyk.
  • Plan działania na 90 dni oraz podsumowanie po spotkaniu.
od 390 zł jednorazowo
Umów audyt
02

Plan majątkowy

Strategia budowania i ochrony majątku, dopasowana do Twoich celów, horyzontu czasowego, sytuacji rodzinnej i poziomu akceptowanego ryzyka.

  • Ustalenie celów finansowych i priorytetów.
  • Plan oszczędzania i budowania kapitału.
  • Analiza struktury majątku i poziomu dywersyfikacji.
  • Plan emerytalny: IKE, IKZE, PPK i inne elementy bezpieczeństwa.
  • Plan działania na 12 miesięcy oraz harmonogram wdrożenia.
od 890 zł jednorazowo
Stwórz plan
03

Stała opieka finansowa

Regularne wsparcie dla osób, które chcą realizować plan, kontrolować finanse i mieć partnera do rozmowy przy ważnych decyzjach.

  • Cykliczne konsultacje i przegląd postępów.
  • Aktualizacja planu finansowego wraz ze zmianą sytuacji życiowej.
  • Wsparcie przy decyzjach dotyczących budżetu, oszczędności i celów.
  • Kontrola realizacji priorytetów i finansowych nawyków.
  • Bieżący kontakt mailowy w ramach ustalonego zakresu.
od 290 zł / miesiąc
Zapytaj o opiekę
04

Finanse firmy / CFO

Wsparcie dla przedsiębiorców, JDG i małych firm w zakresie cashflow, planowania kosztów, budżetowania i decyzji finansowych.

  • Analiza cashflow i płynności firmy.
  • Budżetowanie, prognozy i kontrola kosztów.
  • Oddzielenie finansów prywatnych od firmowych.
  • Planowanie podatkowe we współpracy z księgowością.
  • Raporty zarządcze i konsultacje dla właściciela.
od 1 890 zł / miesiąc
Porozmawiajmy
Proces

Jak wygląda
współpraca?

Proces jest prosty i przejrzysty. Najpierw diagnozujemy sytuację, później dobieramy zakres wsparcia i dopiero wtedy przechodzimy do działania.

KROK 01

Konsultacja wstępna

Krótka rozmowa, podczas której omawiamy Twoją sytuację, cele i to, czy UpWealth może realnie pomóc.

KROK 02

Diagnoza finansów

Zbieramy dane, analizujemy liczby, ryzyka, zobowiązania, oszczędności i najważniejsze obszary do poprawy.

KROK 03

Plan działania

Otrzymujesz konkretne priorytety, rekomendowaną kolejność działań i plan na najbliższe miesiące.

KROK 04

Wdrożenie i opieka

Możesz wdrażać plan samodzielnie albo kontynuować współpracę w ramach stałej opieki finansowej.

Dla kogo są usługi UpWealth?

Największą wartość dajemy osobom, które chcą podejmować lepsze decyzje finansowe, ale nie chcą działać chaotycznie ani opierać się na przypadkowych poradach.

Sprawdź, czy to dla Ciebie
1
Osoby z regularnymi dochodami

Dla tych, którzy zarabiają dobrze, ale chcą lepiej kontrolować koszty, oszczędności i cele.

2
Osoby z oszczędnościami lub majątkiem

Dla tych, którzy mają kapitał, nieruchomości lub inwestycje i chcą je uporządkować strategicznie.

3
Przedsiębiorcy i JDG

Dla właścicieli firm, którzy chcą lepiej rozumieć cashflow, koszty i decyzje finansowe.

4
Osoby planujące przyszłość

Dla tych, którzy myślą o emeryturze, bezpieczeństwie rodziny, zakupie nieruchomości lub większych celach życiowych.

FAQ

Najczęstsze
pytania.

Zebraliśmy odpowiedzi na pytania, które najczęściej pojawiają się przed rozpoczęciem współpracy z UpWealth.

Nie. Pierwsza konsultacja trwa około 30 minut i jest bezpłatna. Jej celem jest poznanie Twojej sytuacji, oczekiwań oraz sprawdzenie, czy i w jakim zakresie możemy pomóc.
Audyt finansowy to diagnoza obecnej sytuacji: przychodów, kosztów, zobowiązań, oszczędności i ryzyk. Plan majątkowy jest szerszy — obejmuje strategię budowania i ochrony majątku, cele długoterminowe, emeryturę oraz plan działania na kolejne miesiące.
Nie. Współpracę można zacząć zarówno wtedy, gdy chcesz dopiero uporządkować budżet i zbudować poduszkę finansową, jak i wtedy, gdy masz już oszczędności, inwestycje, nieruchomości albo firmę.
Tak. Wspieramy przedsiębiorców, JDG i małe firmy w analizie cashflow, planowaniu kosztów, budżetowaniu, prognozowaniu oraz oddzieleniu finansów prywatnych od firmowych.
Tak. W zależności od wybranego zakresu współpracy otrzymujesz podsumowanie, priorytety oraz rekomendowaną kolejność działań. Przy audycie skupiamy się zwykle na najbliższych 90 dniach, a przy planie majątkowym na dłuższym horyzoncie.
Naszym celem jest uporządkowanie sytuacji finansowej klienta i wsparcie w podejmowaniu świadomych decyzji. Nie opieramy komunikacji na obietnicach szybkiego zysku ani presji sprzedażowej.
Po audycie możesz wdrażać plan samodzielnie albo przejść do stałej opieki finansowej. Wtedy regularnie monitorujemy postępy, aktualizujemy plan i wspieramy Cię przy ważnych decyzjach finansowych.

Zacznij od
rozmowy.

Pierwsza konsultacja trwa 30 minut, jest bezpłatna i pozwala ustalić, czy potrzebujesz audytu, planu majątkowego czy stałej opieki finansowej.

Umów bezpłatną konsultację

Informacje na stronie mają charakter edukacyjny i informacyjny. Nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej, porady podatkowej ani gwarancji osiągnięcia określonych wyników finansowych.