Cennik UpWealth

Wybierz zakres,
który rozwiązuje
konkretny problem.

Cennik nie jest zbiorem przypadkowych pakietów. Każdy poziom współpracy odpowiada innemu etapowi: od uporządkowania podstaw, przez plan majątkowy, po stałą opiekę i finanse firmy.

Zobacz pakiety Umów konsultację

Jak czytać ten cennik?

01
Start
Dla prostszych sytuacji i pierwszego uporządkowania finansów.
02
360° / Standard
Dla osób, które chcą pełniejszej analizy i konkretnego planu.
03
Premium
Dla bardziej złożonych decyzji, większego majątku albo firmy.
04
Cena a efekt
Płacisz za diagnozę, plan, priorytety i większy spokój decyzyjny.
Audyt finansowy Plan majątkowy Stała opieka Finanse firmy / CFO Porównanie FAQ
Najpierw wybór kierunku

Który produkt
jest dla Ciebie?

Nie każda sytuacja wymaga pełnego planu albo stałej opieki. Najważniejsze jest dopasowanie zakresu do problemu, który chcesz rozwiązać.

A

Nie wiesz, gdzie uciekają pieniądze?

Zacznij od audytu. To diagnoza budżetu, zobowiązań, ryzyk i pierwszych działań.

P

Masz cele, ale brakuje strategii?

Wybierz plan majątkowy. Porządkuje cele, oszczędności, emeryturę i kierunek działania.

O

Chcesz regularnej kontroli?

Stała opieka pomaga wdrażać plan, monitorować postępy i korygować decyzje.

C

Prowadzisz firmę?

CFO porządkuje cashflow, koszty, raportowanie, płynność i decyzje właściciela.

01 · Audyt finansowy

Gdy chcesz wiedzieć,
gdzie jesteś.

Audyt finansowy jest najlepszym punktem startu, gdy finanse są rozproszone, brakuje jasnej struktury kosztów albo nie wiadomo, które decyzje są najpilniejsze.

Jakie problemy rozwiązuje?

  • Nie wiesz, ile realnie możesz odkładać miesięcznie.
  • Masz koszty, raty albo subskrypcje, które wymknęły się spod kontroli.
  • Chcesz sprawdzić, czy Twoja poduszka finansowa jest wystarczająca.
  • Potrzebujesz priorytetów: co zrobić teraz, co później, czego unikać.
Start

Audyt Start

Szybka diagnoza podstaw finansów i najważniejszych obszarów do poprawy.

299
zł
brutto · jednorazowo
W środku
  • konsultacja 45–60 minut,
  • omówienie przychodów i kosztów,
  • podstawowy przegląd zobowiązań,
  • wskazanie 3–5 priorytetów,
  • krótkie podsumowanie po spotkaniu.
Dla kogo
  • prosta sytuacja finansowa,
  • pierwsze uporządkowanie budżetu,
  • potrzeba szybkiego kierunku.
Co zyskujesz: jasność, gdzie jesteś i od czego zacząć bez rozbudowanego procesu.
Umów Audyt Start
Najlepszy start

Audyt 360°

Pełniejsza analiza budżetu, zobowiązań, poduszki finansowej i ryzyk.

399
zł
brutto · jednorazowo
W środku
  • formularz przed spotkaniem,
  • analiza przychodów i kosztów,
  • ocena poduszki finansowej,
  • przegląd zobowiązań i rat,
  • identyfikacja ryzyk,
  • plan działania na 90 dni.
Dla kogo
  • kredyt, rata, kilka celów,
  • brak jasnego planu oszczędzania,
  • potrzeba konkretnego planu po spotkaniu.
Co zyskujesz: uporządkowany obraz finansów i jasną listę działań na najbliższe 90 dni.
Umów Audyt 360°
Premium

Audyt Premium

Rozszerzony audyt dla bardziej złożonej sytuacji osobistej, rodzinnej lub zawodowej.

549
zł
brutto · jednorazowo
W środku
  • wszystko z Audytu 360°,
  • szerszy przegląd produktów finansowych,
  • analiza celów rodzinnych,
  • podstawowy przegląd ubezpieczeń i ryzyk,
  • emerytura / IKE / IKZE / PPK,
  • rozszerzone podsumowanie po spotkaniu.
Dla kogo
  • rodzina, JDG, kilka źródeł dochodu,
  • większe zobowiązania,
  • większa liczba decyzji finansowych.
Co zyskujesz: szerszą diagnozę ryzyk, priorytetów i decyzji, które wpływają na bezpieczeństwo finansowe.
Wybierz Audyt Premium
02 · Plan majątkowy

Gdy potrzebujesz
strategii.

Plan majątkowy jest dla osób, które nie chcą już tylko „odkładać pieniędzy”, ale chcą wiedzieć, po co, w jakiej kolejności i jak połączyć cele życiowe z finansami.

Jakie problemy rozwiązuje?

  • Masz oszczędności, ale nie masz jasnego planu ich wykorzystania.
  • Nie wiesz, jak pogodzić cele: mieszkanie, rodzina, emerytura, firma.
  • Chcesz uporządkować długi horyzont, a nie tylko bieżący budżet.
  • Potrzebujesz harmonogramu działań i priorytetów na kolejne miesiące.
Start

Plan Start

Podstawowy plan celów, oszczędzania i budowania kapitału.

599
zł
brutto · jednorazowo
W środku
  • określenie celów finansowych,
  • analiza obecnej sytuacji,
  • plan oszczędzania,
  • podstawowa strategia budowania kapitału,
  • emerytura: IKE / IKZE / PPK,
  • priorytety na 6 miesięcy.
Dla kogo
  • regularna nadwyżka miesięczna,
  • pierwszy plan długoterminowy,
  • chęć uporządkowania celów.
Co zyskujesz: pierwszy konkretny kierunek budowania majątku i uporządkowane cele.
Stwórz Plan Start
Rekomendowany

Plan 360°

Pełniejsza strategia majątkowa: cele, emerytura, oszczędności, ryzyka i harmonogram.

799
zł
brutto · jednorazowo
W środku
  • wszystko z Planu Start,
  • strategia celów krótko-, średnio- i długoterminowych,
  • struktura oszczędności i kapitału,
  • analiza ryzyk finansowych,
  • harmonogram działań na 12 miesięcy,
  • dokument PDF z planem.
Dla kogo
  • oszczędności, kredyt lub nieruchomość,
  • kilka celów jednocześnie,
  • potrzeba strategii, nie pojedynczej porady.
Co zyskujesz: plan, który łączy cele życiowe, bezpieczeństwo i realne możliwości finansowe.
Wybierz Plan 360°
Premium

Plan Premium

Rozszerzony plan dla osób z większą liczbą celów, zobowiązań albo aktywów.

999
zł
brutto · jednorazowo
W środku
  • wszystko z Planu 360°,
  • szersza analiza majątku prywatnego,
  • cele rodzinne i bezpieczeństwo,
  • większe decyzje: kredyt, nieruchomość, firma,
  • priorytety na 12–18 miesięcy,
  • rozszerzony dokument strategiczny.
Dla kogo
  • rodzina, nieruchomość, większy kapitał,
  • przedsiębiorcy i osoby B2B,
  • bardziej złożone decyzje finansowe.
Co zyskujesz: szerszą strategię, która pomaga podejmować większe decyzje bez chaosu.
Wybierz Plan Premium
03 · Stała opieka finansowa

Gdy chcesz
wdrażać plan.

Stała opieka jest dla osób, które nie chcą zostać z planem same. Pomaga utrzymać rytm, kontrolować postępy i dostosowywać działania do zmieniającej się sytuacji.

Jakie problemy rozwiązuje?

  • Masz plan, ale trudno Ci go konsekwentnie wdrażać.
  • Chcesz regularnie kontrolować budżet, cele i postępy.
  • Potrzebujesz osoby, która pomoże ocenić większe decyzje finansowe.
  • Twoja sytuacja zmienia się i plan wymaga aktualizacji.
Monitoring

Opieka Monitoring

Lekka kontrola realizacji planu i podstawowe wsparcie po audycie lub planie.

199
zł
brutto · miesięcznie
W środku
  • miesięczny check-in mailowy,
  • monitoring realizacji celów,
  • kontrola priorytetów,
  • krótkie korekty planu,
  • 1 konsultacja kwartalna.
Dla kogo
  • samodzielne wdrażanie planu,
  • potrzeba lekkiej kontroli,
  • budżet, cele, nawyki finansowe.
Co zyskujesz: rytm działania i regularne przypomnienie, co jest najważniejsze.
Wybierz Monitoring
Najczęściej wybierany

Opieka Standard

Regularna miesięczna opieka, konsultacje i aktualizacja priorytetów.

299
zł
brutto · miesięcznie
W środku
  • 1 konsultacja miesięcznie,
  • miesięczny przegląd finansów,
  • bieżący kontakt mailowy,
  • kontrola budżetu i oszczędności,
  • aktualizacja celów,
  • wsparcie przy decyzjach finansowych.
Dla kogo
  • regularna nadwyżka,
  • wdrażanie planu majątkowego,
  • potrzeba systematyczności.
Co zyskujesz: regularną kontrolę i wsparcie, dzięki któremu plan nie zostaje tylko dokumentem.
Wybierz Opiekę Standard
Premium

Opieka Premium

Większe wsparcie, priorytetowy kontakt i częstsze przeglądy planu.

499
zł
brutto · miesięcznie
W środku
  • wszystko z Opieki Standard,
  • dłuższa konsultacja lub dodatkowy check-in,
  • priorytetowy kontakt,
  • kwartalny przegląd planu majątkowego,
  • wsparcie przy większych decyzjach,
  • aktualizacja strategii przy zmianach.
Dla kogo
  • więcej decyzji finansowych,
  • rodzina, firma, kredyt, nieruchomość,
  • potrzeba większej dostępności.
Co zyskujesz: większą pewność przy decyzjach i bieżące wsparcie w realizacji strategii.
Wybierz Opiekę Premium
04 · Finanse firmy / CFO

Gdy firma potrzebuje
kontroli liczb.

Finanse firmy / CFO to wsparcie dla właścicieli, którzy chcą rozumieć cashflow, koszty, płynność i rentowność — bez zatrudniania pełnoetatowego dyrektora finansowego. Aby zapewnić klientom możliwie najpełniejszą i najbardziej spójną obsługę, możemy połączyć wsparcie CFO z usługami księgowymi prowadzonymi przez nasz zespół. Dzięki temu dane księgowe, raporty zarządcze i decyzje finansowe tworzą jeden uporządkowany system.

Jakie problemy rozwiązuje?

  • Nie wiesz, ile firma realnie zarabia po kosztach i podatkach.
  • Cashflow jest nieregularny i trudno planować większe decyzje.
  • Finanse prywatne mieszają się z firmowymi.
  • Brakuje prostych raportów i prognoz do zarządzania firmą.
  • Chcesz mieć księgowość i analizę finansową w jednym, spójnym procesie.

CFO + księgowość w jednym procesie

  • W celu zapewnienia jak najlepszej obsługi możemy przejąć również prowadzenie księgowości.
  • Połączenie księgowości i CFO pozwala szybciej przygotowywać raporty, analizować koszty i reagować na zmiany w firmie.
  • Klient otrzymuje bardziej spójny obraz finansów: od dokumentów księgowych, przez cashflow, po decyzje właścicielskie.
Light

CFO Light

Dla JDG i małych firm, które chcą uporządkować cashflow, koszty i płynność.

1 099
zł
netto + VAT · miesięcznie
W środku
  • miesięczne spotkanie,
  • analiza cashflow,
  • podstawowy raport finansowy,
  • kontrola kosztów,
  • przegląd płynności,
  • oddzielenie finansów prywatnych i firmowych,
  • możliwość połączenia z obsługą księgową.
Dla kogo
  • JDG, freelancerzy, małe firmy,
  • brak raportowania finansowego,
  • potrzeba pierwszego uporządkowania liczb.
Co zyskujesz: pierwszą kontrolę nad płynnością, kosztami i decyzjami właściciela.
Wybierz CFO Light
Standard

CFO Standard

Dla firm, które chcą regularnej kontroli finansów, budżetu i decyzji właściciela.

1 499
zł
netto + VAT · miesięcznie
W środku
  • 2 spotkania miesięcznie,
  • analiza cashflow,
  • budżet miesięczny,
  • prognoza płynności,
  • kontrola kosztów,
  • raport zarządczy,
  • współpraca z księgowością lub obsługa księgowa prowadzona przez nas.
Dla kogo
  • małe firmy i spółki,
  • firma z zespołem lub większym cashflow,
  • właściciel potrzebuje lepszej kontroli decyzji.
Co zyskujesz: bieżący obraz finansów firmy i narzędzia do podejmowania lepszych decyzji.
Wybierz CFO Standard
Premium

CFO Premium

Dla firm, które potrzebują regularnego wsparcia zarządczego, prognoz i scenariuszy.

Indywidualna
zakres ustalany po rozmowie
W środku
  • indywidualnie ustalona liczba spotkań,
  • pełniejszy monitoring finansów firmy,
  • budżetowanie i prognozowanie,
  • analiza marż i rentowności,
  • scenariusze decyzyjne,
  • raporty zarządcze,
  • współpraca z zarządem oraz możliwość prowadzenia księgowości po naszej stronie.
Dla kogo
  • firmy rozwijające się,
  • większy cashflow, kilka obszarów biznesu,
  • regularne decyzje inwestycyjne lub kosztowe.
Co zyskujesz: wsparcie finansowe dopasowane do skali firmy i decyzji zarządczych.
Porozmawiajmy o CFO Premium
Szybkie porównanie

Ceny w jednym
miejscu.

Poniżej znajdziesz skrót wszystkich wariantów. Szczegóły są opisane wyżej w każdej kategorii.

Produkt Start / Light 360° / Standard Premium Najlepszy dla
Audyt finansowy 299 zł brutto 399 zł brutto 549 zł brutto diagnoza, budżet, pierwsze priorytety
Plan majątkowy 599 zł brutto 599 zł brutto 999 zł brutto cele, strategia, majątek, emerytura
Stała opieka 199 zł brutto / mies. 299 zł brutto / mies. 499 zł brutto / mies. wdrożenie planu, regularne wsparcie
Finanse firmy / CFO 1 099 zł netto / mies. 1 499 zł netto / mies. indywidualna wycena cashflow, koszty, raportowanie, decyzje firmowe
FAQ

Pytania
o cennik.

Najczęstsze pytania dotyczące wyboru pakietu, płatności, zakresu i dalszej współpracy.

Najczęściej najlepszym startem jest audyt finansowy, bo pokazuje, gdzie jesteś i czego realnie potrzebujesz. Plan majątkowy ma większy sens, gdy masz już oszczędności, cele lub kilka decyzji do uporządkowania.
Nie. Audyt i plan mogą być jednorazową usługą. Stała opieka jest opcją dla osób, które chcą regularnej kontroli, aktualizacji planu i wsparcia przy decyzjach.
Audyt odpowiada na pytanie: „gdzie jestem i co poprawić najpierw?”. Plan majątkowy odpowiada na pytanie: „jak budować majątek, realizować cele i układać decyzje w dłuższym czasie?”.
Tak. Ceny audytu, planu majątkowego i stałej opieki dla osób prywatnych są pokazane jako ceny brutto. Ceny CFO są podane netto + VAT, ponieważ to usługi firmowe.
Tak. Zakres współpracy można dostosować do sytuacji. Część klientów zaczyna od audytu, następnie przechodzi do planu albo wybiera stałą opiekę dopiero po wdrożeniu pierwszych rekomendacji.
Zakres CFO Premium zależy od skali firmy, liczby spotkań, raportów, obszarów biznesu, współpracy z księgowością i poziomu zaangażowania w decyzje zarządcze. Dlatego uczciwiej jest ustalić cenę po rozmowie.

Nie wiesz,
który pakiet wybrać?

Zacznij od bezpłatnej konsultacji. W 30 minut sprawdzimy Twoją sytuację i podpowiemy, czy lepszy będzie audyt, plan majątkowy, stała opieka czy wsparcie CFO.

Umów bezpłatną konsultację

Informacje na stronie mają charakter edukacyjny i informacyjny. Nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej, porady podatkowej ani gwarancji osiągnięcia określonych wyników finansowych.